Entre las obligaciones más conocidas de la Ley Antilavado está la presentación de avisos. Muchas empresas no saben con certeza si deben presentarlos, cuándo y qué riesgos corren si no lo hacen. Aquí lo explicamos de forma clara.
Respuesta rápida: un aviso en materia de PLD es el reporte que ciertas personas deben presentar ante la autoridad cuando realizan operaciones que, conforme a la LFPIORPI y sus disposiciones, lo requieren. Quién debe presentarlo, cuándo y con qué información depende de la actividad vulnerable y de la operación.
Última actualización: noviembre de 2026.
¿Qué es un aviso en materia de PLD?
Es una comunicación formal a la autoridad sobre una operación que, por su naturaleza o monto, la ley considera relevante para la prevención del lavado de dinero. Forma parte del conjunto de obligaciones de la LFPIORPI, junto con la identificación de clientes y la integración de expedientes.
¿Quién debe presentar avisos?
Quienes realizan actividades vulnerables. No todas las operaciones de esas actividades generan aviso: normalmente deben actualizarse supuestos y umbrales previstos para cada actividad. Si aún no tienes claro si tu actividad está incluida, empieza por nuestra guía sobre la Ley Antilavado y las actividades vulnerables.
¿Cuándo se presenta un aviso?
Debe presentarse dentro de los plazos que fije la normativa, que se cuentan a partir de que se realiza la operación o se actualiza el supuesto previsto. Los plazos y los umbrales cambian según la actividad, por lo que conviene verificarlos con la normativa vigente antes de cada operación relevante.
Qué información suele requerirse
- Datos de identificación del cliente o usuario.
- Descripción de la operación realizada.
- Monto de la operación y forma de pago.
- Información sobre beneficiarios o dueños reales, cuando corresponda.
- Datos de la actividad vulnerable y de quien presenta el aviso.
El expediente de identificación
Los avisos se apoyan en un expediente bien integrado. Contar con documentos completos y actualizados facilita presentar la información correcta y responder si la autoridad la solicita. Un expediente incompleto es una de las causas más comunes de contingencias.
¿Qué pasa si no se presenta o se presenta tarde?
Puede derivar en multas y otros procedimientos administrativos. Si ya recibiste un requerimiento o una sanción, el análisis oportuno del acto permite determinar los medios de defensa procedentes. Conoce nuestra asesoría en prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo.
Errores comunes con los avisos
- Suponer que no aplican sin haber analizado la actividad y los umbrales.
- No contar con un responsable ni con un procedimiento interno.
- Presentar información incompleta o inconsistente con el expediente.
- Dejar vencer plazos por falta de seguimiento.
- No conservar los comprobantes de lo presentado.
Preguntas frecuentes sobre avisos PLD
¿Qué es un aviso PLD?
Es el reporte que debe presentarse ante la autoridad cuando se realizan operaciones que, conforme a la LFPIORPI y sus disposiciones, lo requieren.
¿Quién debe presentar avisos de PLD?
Las personas físicas y morales que realizan actividades vulnerables, cuando se actualizan los supuestos y umbrales aplicables a su actividad.
¿Cuándo se presenta un aviso?
Dentro de los plazos que fije la normativa, que se cuentan a partir de que se realiza la operación o se actualiza el supuesto previsto. Los plazos y umbrales varían según la actividad.
¿Qué información suele incluir un aviso?
Datos del cliente o usuario, de la operación, del monto y de la forma de pago, entre otros que establezca la normativa aplicable.
¿Qué pasa si presento un aviso tarde o no lo presento?
Puede dar lugar a multas y otros procedimientos administrativos. Si ya ocurrió, conviene analizar el caso para valorar las opciones disponibles.
¿Qué es el expediente de identificación?
Es el conjunto de documentos y datos que permite identificar al cliente o usuario conforme a la normativa, y que debe integrarse y conservarse.
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La información de este artículo es de carácter general y no sustituye la asesoría legal personalizada. Cada caso depende de los hechos, los documentos y la normativa aplicable.
